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银行经理挪用客户贷款140万赴澳门赌博和还债

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作者来源: 未知 ????? 发布时间:2019-06-01

  银行信贷资金被挪用的案件屡见不鲜,此前,湖南的沅江市农村商业银行一客户经理造假贷款,2年挪用618万养鸭养蟹血本无归。

  厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)时任市场二部零售客户经理林某,擅自将客户申请的贷款账户改为本人的账户,挪用客户140万元贷款。

  据了解,林某原系厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)市场二部零售客户经理,因涉嫌犯挪用资金罪于2018年3月20日被刑事拘留,同年4月4日被逮捕,同年6月22日被取保候审。

  2018年1月,客户林某某向厦门国际银行申请抵押贷款140万元,后根据厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)市场二部零售客户经理林某要求,提交了相关贷款申请材料,并在空白的《个人经营性贷款受托支付汇款申请书》上签署姓名。但是作为客户经理的林某收到材料后,擅自在上述空白申请书收款方信息栏中填入其本人实际控制的银行账户。2月9日,厦门国际银行于将140万元贷款转账至林某的银行账户。

  林某在拿到贷款后,将140万元用于还债及到澳门赌博。2月27日,林某向林某某承认了挪用贷款一事,并签写事实经过及还款计划,并先后偿还本金20万元及利息1.3万元。3月20日,林某主动投案,并如实交代了上述犯罪事实,其家属代其赔偿林某某138.82万元。目前,林某某已向厦门国际银行清偿140万元贷款。

  原审判法院判决认为,林某作为公司的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金进行非法活动,数额较大,其行为已构成挪用资金罪,判处有期徒刑2年3个月,缓刑3年。

  审判结果公布后,林某不服,提出上诉表示其系初犯,已全部退还赃款并取得被害人的谅解,考虑其家庭经济困难,原判量刑过重,请求从轻或减轻处罚。不过,中级法院后经过阅卷,认为本案事实清楚,决定驳回林某上诉,维持一审原判,并于近日披露了案情。

  2018年12月,河南银监局驻马店分局公布关于中国银行股份有限公司驻马店分行,因贷款“三查”严重不尽职、信贷资金挪作他用及未按项目进度发放房地产开发贷款、贷款资金回流作承兑保证金、虚增存款及办理无真实贸易背景银行承兑汇票的违规行为,被合计罚款60万元。负责人张会军因负有管理责任,被罚5万元。

  2018年12月,中信银行601998股吧)湖州分行贷款资金被挪用且形成风险,被罚款25万元。

  2018年10月,山东平邑农村商业银行股份有限公司(以下简称平邑农商行)存在贷款资金被违规挪用等违法违规行为,被监管部门罚款95万元。此外,相关责任人刘兆永被取消高管任职资格两年。

  2018年10月,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力,导致信托贷款资金被违规挪用,被处以30万元的罚款。

  2018年6月,每经网曾报道过《银行经理造假贷款2年挪用618万 养鸭养蟹血本无归》:湖南的沅江市农村商业银行的客户经理刘某某利用职务之便,2年时间借用、冒用他人名义私自制作贷款资料,挪用了617.7万元用于养殖桂鱼、螃蟹和养殖野鸭子等项目,严重亏损后自首,给银行造成巨额不良贷款。

  业内人士分析表示,银行内部员工挪用客户贷款更多是员工问题,但是银行内控可能也有一定漏洞。不过,总体来说,银行业经过多年的规范和整改,漏洞也比少了很多。

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